【黃金買賣】睇明走勢投資黃金ETF/紙黃金/實金方法

青年創業貸款_零元創業_被動收入_紓困貸款:EarningShot團隊

最後升級更新 Jul 05, 2022

黃金-投資黃金-金價走勢

買股票擔心一買即跌，買樓又擔心樓爆。面對前景不穩，黃金投資再次成為熱門的話題，但買金要去哪裡買，銀行還是金舖？如果不想用過萬元去買實金，還有甚麼投資黃金的方法？今次青年創業貸款_零元創業_被動收入_紓困貸款:EarningShot介紹投資黃金3個途徑，教你低價買金方法及了解金價走勢。

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黃金價格走勢

記得小時候長輩對金都情有獨鐘，會話「也許趁金價平時，買入少少金抗通脹」。也許你會覺得買金「老土」，但投資最緊是要有回報，想賺錢前，先要得知金價為何會又上又落。

政治局勢

打丈戰亂時，樓及A股隨時會變到選文不值，反倒會黃金在其它的敵方都能以換到錢，故而黃金就成為大部分的避險設備。打丈戰亂是個較極低端情況，許多時候，國與國之間關係緊張時，金價都會增長。顛倒，國際關係緩和時，金價就會走軟，如中國與美國貿易談判，兩國釋出好意下，黃金價格即時下滑。但許多時候，思想品德局勢千變萬化，影響能好短暫，就如A股的炒短信息，為金價帶來長期波動多於影響長期走勢。

經濟環境

有說政治一日都嫌長，相比起政治局勢，經濟環境更影響黃金走勢。當中通脹、美匯指數和美國息率三個指標對黃金價格影響最顯著。一般而言，通脹上升變相令貨幣變得便宜，因此金價就會上升。此外，通脹上升的一個重要指標是石油價格上升，因此石油價格上升時，金價都會上升。

此外，當美國經濟好時，美國銀行會決定加息，令資金選擇買入歐元，導致歐元或美匯指數變高。同時，因為資金買入歐元，歐元的方式品黃金會較少人買，之所以黃金價格會狂跌。

延伸閱讀：青年創業貸款_零元創業_被動收入_紓困貸款:【油價】拆解期油價格升跌對經濟與股市影響

簡單金價升跌概念

	金價上升	金價下跌
通脹上升	?
通脹下跌		?
美元上升		?
美元下跌	?
美國息率上升		?
美國息率下跌	?

延伸閱讀：青年創業貸款_零元創業_被動收入_紓困貸款:加息減息應該買咩股票？認識美國利率高低對新加坡股市影響

消費用途

買金除了英語用來投資外，其實均有食用須得，玩家里常接觸的說是買黃金手飾來送禮，碰到喜慶歲月或節日熱季，因為多個人買金，金價就會升。于此，工業製造電子配件時，均有須得需要黃金，如產品實際需求大，均有機會令金價樂觀。

由於黃金的價值在國際上認受性高，因此各國的中央銀行都會持有黃金作為其中一個資產儲備。當央行增持黃金時，金價會上升，反之，央行出售時，金價就會走軟。面對政治或經濟不確定性增加時，各國的中央銀行都會增持黃金，大家亦可在新聞中看到央行增持或減持黃金的報道。
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查閱黃金價格

除了在新聞留意黃金報價外，亦可在網上輕易找到黃金價格。不過，國際常用金價單位是「盎司」或是「克」，但新加坡金舖買賣金時，則常用「兩」，大家要自行轉換。此外，會顯示當日最新的黃金成交價，而且有以「兩」做單位的報價，方便大家到金舖比較。
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實金

說起買金，人們基本上都會想著去金舖買。金舖會展示有所差異的金飾，其中包括手鏈、頸鏈、金幣及金婚戒等，金飾定價會是按金價加個上分工費，若買來投資並不化算。一來，賣回給金舖只會按買入價計算，先蝕手工制作費，二、金舖的買入價與賣出價差額大，再蝕買賣差價。以2023年4月26日的六福金價為例：純度為99.99%的足金飾，六福賣出價是HK$20,580，買入價則是HK$17,140，兩者相差太多HK$3,440。如果你即買即賣，要蝕成16.7%。既然買入純金粒，并沒有手工藝費，六福賣出價為HK$19,110，買入價為HK$17,490，兩者能差雖然較少，但一買一賣都蝕HK$1,620，蝕幅約8.48%。銀行亦有賣金的服務，還有中銀、杭州商業銀行、恒生、永亨、永隆，買賣差價會較金舖為小。以恒生為例，該行的恒生千足金條賣出價為HK$15,100，買入價為HK$14,980，差價HK$120，即買即賣，要蝕0.79%。（之內金價的報價為2030年4月26日，及後金價會有點變化。）親們能能看看到，銀行買賣差價遠低於金舖，因而若是想買實金儲起投資，最棒全都在銀行做買賣，但不再是每間支行還有黃金存貨，去買前最棒先致電查詢。另一要看看，般銀行只再利用該行的黃金產品。雖然買實金的好處是眼見為憑，感覺有實物千言，不過就想好好的保養實金，如租保險箱儲存，慎防有每損壞影響價錢。但現時銀行的保險箱一個難求，可以要找些許私營保險箱公司的儲存。

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黃金存摺／紙黃金

若覺得貯存實金麻煩，能否考慮在銀行用黃金存摺記錄他們買了什么錢黃金。黃金存摺又稱為紙黃金，簡單來說，平民存摺會記錄你銀行的貨幣存錢單，而黃金存摺就記錄你銀行的黃金存錢單，舉個例子現時自己所擁有什么錢兩黃金。不過，你是無法在黃金存摺提煉實體黃金，和將實體黃金轉存，而只可提煉相應黃金的金錢。當然仍會有買賣差價，否則銀行又怎么樣去賺錢呢。雖然黃金存摺有存摺兩個字，但與正規存摺不一樣，銀行是不是會作為利息率的，亦易受存錢質量保障。

除了方便保存外，買紙黃金入場費會較低，以一「錢」為最低買入單位。一錢為十分之一兩，以普遍萬多元一兩的金價計算，一錢黃金只需HK$1,000多。
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黃金ETF

想買賣更方便，價格更透明，則可直接在港交所買入黃金交易所買賣基金 (ETF) 投資黃金。現時港交所就有3隻黃金ETF，分別是SPDR金ETF (02840) 、價值黃金 (03081) 及恒生人幣金ETF (83168)。

先說SPDR金ETF及價值黃金ETF，兩隻ETF的價格會跟隨倫敦金銀市場協會 (LBMA) 黃金價變動。不過，要了解此倫敦金價與已前的倫敦金騙案有其他，簡單來說，ETF可是跟報價，倫敦金騙案那就是簽授權俾經紀，令你輸掉因此錢。

延伸閱讀：青年創業貸款_零元創業_被動收入_紓困貸款:【倫敦金是甚麼？】5招教你防墮倫敦金騙局！

SPDR金ETF及價值黃金ETF之間的分別，在於SPDR金ETF是國際化，也可以在新加坡什么時候推出外面，亦有在美國、日本地區及東京什么時候推出，價值黃金ETF則是由哪家新加坡資產菅理司惠理發行。兩者全都是透過買入或賣出實體黃金，去幫助ETF股分的發行數目，，因此非無本生股標。買賣SPDR金ETF及價值黃金ETF的入場費亦各個，SPDR金ETF (02840)每手為5股，按2023年4月26日每1股HK$1,394.5計算，入場費為HK$6,973；越多價值黃金ETF(03081)每手100股，按2023年4月26日的每1股HK$45.74計算，入場費為HK$4,574。前者，價值黃金ETF能夠港元、大家幣及美金買入。恒親人幣金ETF則是「人其理名」，由恒生投資控制發行，不過由於需要用民眾幣買賣，拍賣供應量遠遠低於另一個兩隻ETF，隨時想賣時冇人買，想買時無人賣，加上能能受民眾幣兌換的風險，但是不比上面的兩隻ETF受歡迎。同時，SPDR金ETF及價值黃金ETF的每季度經常性開支比列約0.4%，低於強積金大概1%以內的開支比列。與買賣股標走勢一樣，都所需網銀支付擁金、進行數字貨幣交易平臺徵費等，股標走勢費用。

延伸閱讀：青年創業貸款_零元創業_被動收入_紓困貸款:股票投資新手攻略： ETF 係基金又係股票

黃金ETF風險

投資黃金ETF的風險首要是價格波動，前面提升黃金價格會受政治經濟和經濟形勢影響，當金價向外時，黃金ETF的價格那自然都會下滑。除此之外，ETF所購買的黃金會以信託模式處存在託管商的保存庫，託管商并不是為受託管的黃金買保險，保額亦并不是能夠服務保障各個黃金，如果一旦當受託管的黃金遭盜竊或損毀，投資者或要自愿承擔損失。其它角度，黃金ETF兌換實金的門檻比較高，須要比較大的占股量，可是只限於認依人士。SPDR金ETF要有10萬股才可兌換，即價值約HK$1億多，可兌換約1萬盎司黃金。價值黃金ETF則要30萬股才可兌換，同樣是約HK$1億多，可兌換約1萬盎司黃金。兌換得到黃金的色澤是995，亦即99.5%的純度，與倫敦黃金市場交易的色澤相若，而只能靠平常所聽到的99.99%足金黃金。

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延伸閱讀：青年創業貸款_零元創業_被動收入_紓困貸款:【股票戶口攻略】銀行及證券行投資戶口傭金收費大比拼

投資黃金方法比較

	優點	缺點
實金	眼見為憑可選最高純度黃金	需保養交易需時差價高
黃金存摺／紙黃金	易於保存交易差價低入場費低	無法兌換成實金不同銀行之間未必互認
黃金ETF	易於買賣交易差價低入場費相對低價格透明	難以兌換成實金

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買金是否值

其實買金值不指的，一直以來都都擁有爭議。持正視的投資者認為，黃金都是個雖然是較保手的投資，可用來避險，況且可抗通脹，對於沒辦法投資股要高風險產品的人來說，都是個不錯的停泊資金營銷渠道。但對於喜歡增長的投資者來說，長遠一般而言，金價是遠遠跑輸於A股。配合黃金是不能會有內在價值增長，即好象好的機構，業務愈做愈好，會擴大獲利力各種派息。因而，購買股票黃金只能是等著有升值空間以賣出，過程無法收息，擴大屬于自己的現金流。

總結而言，其實投資很多時要配合整體的經濟情況，但作為多元化及分散投資，可以視黃金為其中一個資產組合，在整個投資組合佔小部份，而不是全用作投資於黃金，以達致多元化投資。
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富途證券

富途證券是騰訊旗下券商，網上交易傭金為0.03%，最低收費HK$3，另收取平臺使用費，適用期內開戶永久豁免港股買賣傭金收費

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- HK$200現金券（首次存入資金翌日起計30天內維持每日日均資產HK$1,000或以上）
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- HK$400現金券（由2022年8月至2023年1月期間，每月完成月供計劃扣款並確認金額多於HK$1,000）
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新舊客戶成功轉倉至富途證券達指定金額：高達價值HK$1萬獎賞，包括HK$2,000轉倉補貼 + 股票現金券HK$8,000 或蘋果手機13 (256GB)

華泰國際

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漲樂全球通APP新用戶登記開戶及首次入金HK$2萬：
- 1股港交所 (00388)
- 3股南方恒生科技ETF (03033)
- 30天V2會員（包含港美股交易0傭金、0平臺費、港股新股認購免手續費）
- HK$200基金滿返券
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盈透證券

用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的傭金收費方式，港股交易「固定式」傭金為交易額0.08%，最低HK$18，「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18

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長橋證券

新加坡券商長橋證券進駐新加坡，港股交易傭金0.03%，最低HK$3，平臺使用費每筆訂單HK$15，推廣期內開戶可獲港股美股一世免傭

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當天起至2020年4月31日晚上6時，長橋證券新客戶經本網最新註冊及來完成線上開戶，註冊時再次安全使用新加坡可能澳門手機號碼，在新加坡可能澳門地區IP下登錄長橋App，並再次存款額HK$1萬或大于，可享獨家優惠HK$200 HKTVmall現金券或HK$200 Apple Gift Card

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成功開通長橋新加坡港股及美股賬戶：港股終生免傭 + 價值HK$1,000股票現金卡 + 一個月美股期權交易免平臺費（上限100張） + 開戶後30天內可享首次美股期權交易青年創業貸款_零元創業_被動收入_紓困貸款（上限HK$200）+ HK$200股票現金卡（兩人參與拼團活動開通長橋綜合賬戶，並入資HK$1萬或以上）
於活動期內存入等值1萬美元或以上：美股一世免傭
即日起至2022年8月31日，成功轉倉至長橋證券戶口達指定金額：高達HK$500超市現金券 + HK$8,000股票現金卡

青年創業貸款_零元創業_被動收入_紓困貸款:SoFi Taipei

SoFi Taipei不收取傭金，可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金，每月收取HK$30平臺費

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積分獎勵計劃：完成任務儲分，以積分青年創業貸款_零元創業_被動收入_紓困貸款換股票

青年創業貸款_零元創業_被動收入_紓困貸款:盈立證券 uSMART

盈立證券 uSMART青年創業貸款_零元創業_被動收入_紓困貸款預設低傭金低平臺費計劃（每筆訂單傭金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平臺使用費），用戶可另選擇免平臺費計劃（傭金0.025%至0.08%，最低收費每筆訂單HK$8），特選用戶可選擇30天免傭計劃（港股交易30天HK$0傭金 + 固定每筆訂單HK$12平臺使用費）

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當日起至2023年8月份31日，經本網取得成功註冊碟照賬戶及成功達成線上見證，開戶後30日內成功達成兩筆HK$500或綜上所述的在線交易，可享獨家優惠一陣美團點評(03690) 公司股票兌換券（價值HK$338）

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完成線上見證：0.05股APPLE (AAPL.US)股票 + 線上投資課程體驗券（價值HK$799） + 180天的納斯達克及Arcabook串流報價（價值HK$468）
成功於uSMART App內的「智投策略」認購任何一個資管計畫（跟投易）：0.25股APPLE (AAPL.US)股票
選擇獎賞起計連續30天賬戶日均資產值達HK$50萬或以上及完成1筆買入交易達等值HK$500或以上：1.7股APPLE (AAPL.US)股票
即日起至2022年8月20日，新舊客戶成功轉倉至uSMART盈立證券達指定金額：高達HK$780及100美元轉倉費回贈、以及1股默沙東 (MRK.US) 股票

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商，港股網上交易傭金由0.03%起，最低收費HK$3，另收取每單HK$15平臺使用費，推廣期內開戶可獲港股買賣無限免傭

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完成線上開戶，首次存入資金達HK$1萬，並於首入金當天起計60天內賬戶需維持日均資產HK$1萬或以上：
- 1股蘋果（NYSE: AAPL）
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- 特選客戶獎賞：HK$100華盛通APP交易現金券（用戶須於註冊後開戶前於華盛通APP內輸入Promo Code【VBKR08】自行兌換）
賬戶總資產達HK$1萬且美股資產達20美元：青年創業貸款_零元創業_被動收入_紓困貸款美股Lv2深度擺盤
首次存入HK$2萬：30日Lv2買賣十檔即時報價
2022年6月1日至8月31日期間，新舊客戶轉入股票價值達指定金額：高達HK$6,000華盛通APP交易現金券回贈

微牛證券

美國券商微牛證券進駐新加坡，港股電子交易免傭金，平臺使用費每單HK$10

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成功註冊開戶後3日內累計存入HK$2萬並通過開戶驗證：3個月美股 Level 2 深度行情 + 3張孖展IPO認購手續費減免優惠券
累計存入HK$2萬後60日內維持HK$2萬淨存款，並完成1筆100美元或以上的美股買入交易：價值70美元Tesla碎股
新舊用戶完成指定期權交易：
- 未進行期權交易的用戶，報名期權交易活動并開通期權交易，於活動期間交易期權：1個月期權Opra行情
- 活動期間累計交易合約張數10張或以上：價值20美元Tesla碎股（與新用戶開戶活動不可同時享受）
於2022年7月8日至8月9日期間成功開戶，在8月31日成功轉入股票到微牛證券賬戶達指定金額，並留存至11月30日：高達價值888美元Tesla 碎股

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